反洗钱小知识（3）
2015-05-15 13:44:21

3、 为什么要反洗钱

“洗钱”侵害着社会中每个合法公民的利益。
“洗钱”本身是一种犯罪行为，而且它与其他各种“上游犯罪行为”——比如走私、贩毒、贪污贿赂、恐怖活动、金融诈骗、黑社会——是密切相关的。需要“洗”的钱一般都是犯罪所得。通过洗钱，犯罪组织和犯罪分子掩盖了其犯罪活动踪迹，得以“正当地享受”犯罪所得；另一方面，洗钱为犯罪集团提供了资金，使其能够“以合法掩护非法”，不断扩大犯罪势力，对社会造成更大的危害。
此外，洗钱的猖獗会助长官员贪污腐败，造成贪官外逃。我国的资本外流数额排行世界第四位，仅次于委内瑞拉、墨西哥和阿根廷，已给经济发展带来负面影响；二是会损害金融机构的声誉，严重影响银行业务的拓展，诱发金融危机。如国际商业信贷银行倒闭，原因之一就是参与洗钱；三是严重损害了社会公平原则，冲击合法经济，破坏国家投资环境。如果一个国家洗钱盛行，大量的“黑钱”在金融市场上流转，显然是一种经济病态，投资者不可能没有安全顾虑。
洗钱的危害还远不止这些，它甚至会影响到国家安全、加剧国家间的贫富差距。在国际社会严厉打击洗钱行为的大背景下，我国不参与国际反洗钱合作，任由洗钱罪行滋生，那无疑会损害政府声誉，影响我国的国际地位。因此，反洗钱是我国政府、金融机构和每个合法公民都应当尽到的责任。