反洗钱法规与小知识（2）
2015-05-15 13:44:50

2、 犯罪分子洗钱的过程

 

   洗钱一般要经过3个程序：即部署阶段（platement stage）、分账阶段（layering stage）和融合阶段（integration stage）。在部署阶段，犯罪分子对非法活动得来的钱财的进行初期处置，通常是将黑钱存入银行或进入股市或进行所谓实业投资如买楼、开酒店等；分账阶段，通过一系列复杂的金融交易，如银行转账，现金与证券的变换，跨国转移资金等，不断倒腾，可能会造成损失，但会使黑钱的最初来源逐渐模糊。第三，融合阶段，将分散的钱再收回来，以合法的形式回到罪犯手中。