案例38：谭某与某证券营业部的荐股纠纷
2017-03-21 13:48:07

摘要证券从业人员提供投资建议时，应时刻牢记其执业行为规范，一定要提醒投资者：“投资建议仅供参考，不保证收益，出现亏损由投资者自己承担”。

案情简介：

谭某反映：其在某证券营业部员工陈某的诱导下开立证券账户，并在其强烈推荐下购入某股票导致亏损，后陈某向谭某推荐期货对冲产品，以期获取收益填补此前股票的亏损，并承诺赔偿损失。在期货账户同样出现亏损后，陈某并未兑现赔偿损失的承诺，且谭某与陈某所属营业部协商无果。

调解过程及结果：

经双方同意，本案由调解员进行调解。经了解，陈某承认曾根据某公司研究报告向谭某推荐股票，并根据自身判断对期货投资品种、方向提供了建议，但否认自己曾对股票、期货投资保证收益或承诺赔偿损失。同时，营业部也提供了相关证据，证明营业部对员工及营销人员的日常管理是合规和尽责的，也对客户做了充分的风险揭示和员工执业行为限制的提醒。在调解员的调解及劝导下，双方均作出了一定的让步。

经调解员的反复沟通协调，双方最终达成以下共识：一、陈某就相关投资建议造成谭某损失进行道歉；二、陈某同意向谭某支付一定金额的经济补偿。双方在调解员的组织下签订了调解协议书。

案件评析及启示：

在此案件中，谭某与陈某原为私交甚好的朋友关系，因此谭某对陈某的投资建议非常信任。而陈某也认为，谭某作为自己的朋友，在提供投资建议时，可能说话内容比较随意，并未考虑其作为一名专业的证券从业人员所应有的语言规范，从而造成了谭某的误会。

本案的启示：证券从业人员提供投资建议时，应时刻牢记其执业行为规范，一定要提醒投资者：“投资建议仅供参考，不保证收益，出现亏损由投资者自己承担”。