案例25：冯某与某证券营业部未办转托管纠纷
2016-11-18 13:53:49

摘要按照规定，客户申请办理证券业务应逐项填写，否则营业部也不能擅自为客户办理相关业务手续。对投资者来说，如果对相关业务不懂，应主动咨询营业部的工作人员后再填写相关表格，以免办错相关业务；对营业部来说，应教育员工加强客户服务工作，在客户提出办理转销户业务时，营业部工作人员尽可能主动向客户解释撤销指定交易、转托管、撤销第三方存管、资金账户销户、证券账户销户等术语的含义，以免客户因不懂漏填或填错相关申请表。

案情简介：

某证券营业部客户冯某反映：其去营业部办理转销户，由于其本人不懂，而营业部也没有向其解释清楚，结果营业部只给其办理了上海账户的撤销指定，而深户的股票没有办理转托管，导致其在新的营业部无法交易股票，因此打电话投诉。

调解过程及结果：

协会将冯某的投诉情况告知营业部后，营业部立即联系冯某并向其解释，因当天营业部业务繁忙，冯某办业务时又没有咨询营业部工作人员，所以工作人员就没有主动向其解释相关业务。并告知冯某可以将深户的股票卖出后再将资金转出，这样就不必再去营业部办理转托管业务了，冯某接受此方案。

案件评析及启示：

本案是因投资者不懂转销户相关业务的区别导致漏填了相关申请表而产生的。

本案的启示：按照规定，客户申请办理证券业务应逐项填写，否则营业部也不能擅自为客户办理相关业务手续。对投资者来说，如果对相关业务不懂，应主动咨询营业部的工作人员后再填写相关表格，以免办错相关业务；对营业部来说，应教育员工加强客户服务工作，在客户提出办理转销户业务时，营业部工作人员尽可能主动向客户解释撤销指定交易、转托管、撤销第三方存管、资金账户销户、证券账户销户等术语的含义，以免客户因不懂漏填或填错相关申请表。