案例21：吴某与某证券营业部代填销户申请表纠纷
2016-09-12 13:55:40

摘要当投资者办理转销户业务时，营业部应向投资者解释清楚转托管、撤销指定交易、资金账户销户、证券账户销户等业务的区别，让投资者自行填写相关申请表，而不能代替投资者在申请表上打勾。

 

案情简介：

某证券营业部客户吴某反映：因其开户后忘了密码故开户后一直未交易，近日去营业部销户，营业部相关人员轮流做工作拖延销户，为了留住他，又称第三方存管不能单独取消。后其销户时营业部把其股东卡也销了，销户申请表里的内容是营业部打勾的，他本意是要留下股东账户的，因此其对营业部的做法不满。

调解过程及结果：

协会接到吴某的投诉后，当即向其解释，实行第三方存管制度是国家的规定，这是为了保护投资者的资金安全，所以确实不能单独取消第三方存管，其表示理解。

协会将吴某的投诉情况告知营业部后，营业部上门拜访了吴某，并就不当注销股东卡向其解释并道歉，且为其办理了相关业务，吴某对处理结果满意。

案件评析及启示：

本案中，营业部代替投资者在申请表上打勾是不妥当的，也是不明智的，这种做法容易引发纠纷。

本案的启示：当投资者办理转销户业务时，营业部应向投资者解释清楚转托管、撤销指定交易、资金账户销户、证券账户销户等业务的区别，让投资者自行填写相关申请表，而不能代替投资者在申请表上打勾。